Det blev 135 aktier till kursen 10,41 USD, vilket innebär en utdelningsökning om ca 700 kr per år efter 15% källskatt har dragits.
Det här köpet innebär att jag nu, enligt min prognos, kommer passera mitt mål om 9 000 kr i utdelningar för 2014.
måndag 25 augusti 2014
Inköp: FS Investment Corp (FSIC)
Det blev 135 aktier till kursen 10,41 USD, vilket innebär en utdelningsökning om ca 700 kr per år efter 15% källskatt har dragits.
Det här köpet innebär att jag nu, enligt min prognos, kommer passera mitt mål om 9 000 kr i utdelningar för 2014.
söndag 24 augusti 2014
Utdelning: Prospect Capital (PSEC)
Märkte nu i helgen att månadens utdelning från Prospect Capital (PSEC) kom in på kontot sent i fredags. Är inte helt på det klara med hur det går till när utdelningar från utlandet bokförs på ens konto - känns för mig som att det mest 'logiska' är att det sker i början av en ny bankdag - men det är inte så att jag klagar.
Utdelningen hamnade på 0,76 kr per aktie. Efter valutakonvertering och 15% källskatt har dragits gav 500 aktier totalt 324 kr.
Det återstår nu 3 543 kr för att nå målet om 9 000 kr i utdelningar för 2014.
- -
Sammanställning av 2014 års utdelningar:
| Datum | Bolag | Antal | Per Aktie | Totalt* |
|---|---|---|---|---|
| 14-08-22 14-08-21 14-08-14 14-07-31 14-07-25 14-07-04 14-07-02 14-06-23 14-06-05 14-05-26 14-05-19 14-05-07 14-05-02 14-04-28 14-04-25 14-04-03 14-04-03 14-03-24 14-02-24 14-02-24 14-02-04 14-01-28 | Prospect Capital FS Investment Eagle Energy Western Asset Prospect Capital Eagle Energy Ares Capital Prospect Capital Eagle Energy Prospect Capital Kinder Morgan Eagle Energy Western Asset Kvaerner ASA Prospect Capital Ares Capital Ares Capital Prospect Capital Prospect Capital Realty Income Western Asset Prospect Capital | 500 195 270 44 500 125 220 500 125 500 24 125 44 1 150 500 220 220 500 416 86 41 416 | 0,76 kr 0,69 kr 0,55 kr 4,61 kr 0,75 kr 0,56 kr 2,54 kr 0,74 kr 0,53 kr 0,74 kr 2,77 kr 0,52 kr 4,36 kr 0,66 kr 0,72 kr 0,32 kr 2,46 kr 0,71 kr 0,72 kr 1,19 kr 15,37 kr 0,71 kr | 324 kr 114 kr 126 kr 172 kr 320 kr 60 kr 476 kr 315 kr 57 kr 311 kr 56 kr 55 kr 163 kr 648 kr 308 kr 60 kr 460 kr 302 kr 256 kr 87 kr 536 kr 251 kr |
Summa utdelningar 2014: 5 457 kr
Summa utdelningar 2013: 1 217 kr
* Efter 15% källskatt har dragits i de fall det rör utländska aktier.
fredag 22 augusti 2014
Bombmatta eller riktad insats?
Jag tjatar som bekant en hel del om utdelningsflödet, att ju mer det händer desto roligare är det (vilket, antar jag, säger sig självt). På senare tid har jag dock börjat fundera lite över vilken taktik jag ska använda. Min övergripande strategi, som jag nyligen gick igenom, ligger fast, men vad jag gör inom ramarna för den strategin lämnar en del utrymme för olika möjligheter: ska jag likt jag har gjort de senaste köpen, sikta in mig på månadsutdelare för att få en bombmatta med utdelningar över samtliga månader på ett bräde? Eller ska jag göra mer riktade insatser med kvartalsutdelare mot specifika månader?
I dagsläget är april och oktober mina bästa månader, mycket tack vare att Kvaerners halvårsbaserade utdelningar samt att två kvartalsutdelningar från Ares Capital prickar de månaderna. De sammanlagda utdelningarna täcker just nu ganska precis 25% av mina beräknade framtida fasta månadsutgifter för respektive månad, vilket inte är så tokigt. Som jämförelse täcker utdelningarna i mina sämsta månader - februari, mars, maj, juni, augusti, september, november samt december - än så länge bara drygt 8% av utgifterna.
Bombmattan har absolut sina fördelar. Dels ökar den som sagt utdelningen för samtliga månader på direkten, samt att den i de fall det rör sig om ett nytt bolag som plockas in i portföljen genast genererar en utdelning vid ett tillfälle i månaden där man kanske inte hade någon utdelning tidigare. För en rastlös flödesjunkie som mig är det alltid roligt när det händer saker, när det blir mer aktivitet.
Den riktade insatsen, å andra sidan, ger en större ökning i de månader som det antingen kvartals- eller halvårsutdelande bolaget har sin utdelning. Fördelen med detta är att det direkt blir en större mängd utdelning man kan återinvestera tillsammans med nytt kapital den specifika månaden, vilket gör att t.ex. courtaget inte blir lika märkbart som vid en mindre investering. Just nu genererar mina bästa månader ca 1 715 kr i utdelning medan de sämsta genererar ca 530 kr, vilket ändå blir en viss skillnad i längden.
Så, för att återgå till mina funderingar. Nästa köp blir nog återigen FSIC, förutsatt att kursen fortsätter sidledes även i början av nästa vecka. Sen kommer jag känna mig ganska nöjd med positionen där. Men efter det är jag mer osäker på hur jag ska göra. Ska jag börja bygga på en position i t.ex. ARCP, vilket innebär ännu en bombmatta som skulle landa i tredje veckan varje månad? Eller ska jag titta på kvartalsutdelare för att hjälpa upp de i dagsläget sämre månaderna? Eller ska jag rent utav kanske under några månader bygga upp lite likvid för att ha redo vid en eventuell dipp?
Känns som jag har lite att klura på...
I dagsläget är april och oktober mina bästa månader, mycket tack vare att Kvaerners halvårsbaserade utdelningar samt att två kvartalsutdelningar från Ares Capital prickar de månaderna. De sammanlagda utdelningarna täcker just nu ganska precis 25% av mina beräknade framtida fasta månadsutgifter för respektive månad, vilket inte är så tokigt. Som jämförelse täcker utdelningarna i mina sämsta månader - februari, mars, maj, juni, augusti, september, november samt december - än så länge bara drygt 8% av utgifterna.
Bombmattan har absolut sina fördelar. Dels ökar den som sagt utdelningen för samtliga månader på direkten, samt att den i de fall det rör sig om ett nytt bolag som plockas in i portföljen genast genererar en utdelning vid ett tillfälle i månaden där man kanske inte hade någon utdelning tidigare. För en rastlös flödesjunkie som mig är det alltid roligt när det händer saker, när det blir mer aktivitet.
Den riktade insatsen, å andra sidan, ger en större ökning i de månader som det antingen kvartals- eller halvårsutdelande bolaget har sin utdelning. Fördelen med detta är att det direkt blir en större mängd utdelning man kan återinvestera tillsammans med nytt kapital den specifika månaden, vilket gör att t.ex. courtaget inte blir lika märkbart som vid en mindre investering. Just nu genererar mina bästa månader ca 1 715 kr i utdelning medan de sämsta genererar ca 530 kr, vilket ändå blir en viss skillnad i längden.
Så, för att återgå till mina funderingar. Nästa köp blir nog återigen FSIC, förutsatt att kursen fortsätter sidledes även i början av nästa vecka. Sen kommer jag känna mig ganska nöjd med positionen där. Men efter det är jag mer osäker på hur jag ska göra. Ska jag börja bygga på en position i t.ex. ARCP, vilket innebär ännu en bombmatta som skulle landa i tredje veckan varje månad? Eller ska jag titta på kvartalsutdelare för att hjälpa upp de i dagsläget sämre månaderna? Eller ska jag rent utav kanske under några månader bygga upp lite likvid för att ha redo vid en eventuell dipp?
Känns som jag har lite att klura på...
torsdag 21 augusti 2014
Utdelning: FS Investment Corp (FSIC)
Första utdelningen från mitt nyaste innehav, FS Investment Corp (FSIC), har nu kommit. Detta är den första av två utannonserade extrautdelningar på $0,1 per aktie under andra halvan av 2014. Ordinarie utdelning ligger på $0,0743.
Utdelningen hamnade på 0,69 kr per aktie. Efter valutakonvertering och 15% källskatt har dragits gav 195 aktier totalt 114 kr.
Det återstår nu 3 867 kr för att nå målet om 9 000 kr i utdelningar för 2014.
- -
Sammanställning av 2014 års utdelningar:
| Datum | Bolag | Antal | Per Aktie | Totalt* |
|---|---|---|---|---|
| 14-08-21 14-08-14 14-07-31 14-07-25 14-07-04 14-07-02 14-06-23 14-06-05 14-05-26 14-05-19 14-05-07 14-05-02 14-04-28 14-04-25 14-04-03 14-04-03 14-03-24 14-02-24 14-02-24 14-02-04 14-01-28 | FS Investment Eagle Energy Western Asset Prospect Capital Eagle Energy Ares Capital Prospect Capital Eagle Energy Prospect Capital Kinder Morgan Eagle Energy Western Asset Kvaerner ASA Prospect Capital Ares Capital Ares Capital Prospect Capital Prospect Capital Realty Income Western Asset Prospect Capital | 195 270 44 500 125 220 500 125 500 24 125 44 1 150 500 220 220 500 416 86 41 416 | 0,69 kr 0,55 kr 4,61 kr 0,75 kr 0,56 kr 2,54 kr 0,74 kr 0,53 kr 0,74 kr 2,77 kr 0,52 kr 4,36 kr 0,66 kr 0,72 kr 0,32 kr 2,46 kr 0,71 kr 0,72 kr 1,19 kr 15,37 kr 0,71 kr | 114 kr 126 kr 172 kr 320 kr 60 kr 476 kr 315 kr 57 kr 311 kr 56 kr 55 kr 163 kr 648 kr 308 kr 60 kr 460 kr 302 kr 256 kr 87 kr 536 kr 251 kr |
Summa utdelningar 2014: 5 133 kr
Summa utdelningar 2013: 1 217 kr
* Efter 15% källskatt har dragits i de fall det rör utländska aktier.
torsdag 14 augusti 2014
Utkristallisering av strategi och det här med risk
Har senaste månaderna haft lite funderingar kring min strategi - eller kanske rättare sagt avsaknaden av strategi. Det har blivit temporära inhopp i flera olika aktier och även om det genererat lite vinster så har det samtidigt inneburit att jag inte haft någon vidare stabilitet i portföljen. Detta märks också ganska tydligt i utdelningshistoriken, speciellt i våras, då det blev lite hackigt på grund av vad som i princip blev olika swing trades.
Nu har jag dock bestämt mig för en mer tydlig strategi, en strategi jag - med reservation för att kunna göra undantag vid särskilda tillfällen - ämnar hålla mig till framöver. Den lyder som följer:
- -
Jag skall varje månad investera det jag för över från lönen tillsammans med eventuella utdelningar som kommit in i den del av portföljen jag kallar 'Utdelningsportfölj Offensiv' (förtydligande kring detta kommer längre ned) tills den delen når ett värde kring 200 000 kr. För att sprida riskerna skall jag ha plockat in 8-10 olika bolag lagom till jag når den summan.
Detta första steg är avsett att få igång utdelningsflödet och när jag nått dit kommer jag börja titta på att plocka in bolag i den del av portföljen jag kommer kalla 'Utdelningsportfölj Defensiv'.
Den del jag kallar 'Förhoppningsportföljen' är precis vad det låter som och det jag har som krydda. Strategin här är ganska simpel: max två bolag och inga större summor investerat per bolag.
- -
Så hur definierar jag då 'Utdelningsportfölj Offensiv' (i fortsättningen kallad UPO) och 'Utdelningsportfölj Defensiv' (i fortsättningen kallad UPD)? Jo, såhär:
I UPO räknar jag in bolag med hög direktavkastning men som kanske inte har den stabilaste utdelningshistoriken eller rör sig i mer volatila branscher. BDCer och en del REITs är exempel på detta.
I UPD kommer jag fokusera mer på stora, trygga bolag med stabil utdelningshistorik. Generellt sett kommer det innebära lägre direktavkastning, men samtidigt lägre risk. Pepsico, Clorox och McDonald's är exempel på bolag som skulle hamna i UPD.
Just McDonald's har jag blivit ganska sugen på att plocka in i och med senaste tidens rubriker som fått kursen att dippa ned under $94, så vi får väl se om det blir till att redan utnyttja klausulen om undantag vid särskilda tillfällen...
När det gäller risk så är jag tämligen säker på att både min nuvarande portfölj och min strategi sannolikt har en högre riskgradering än genomsnittet. Det är dock en risk jag är medveten om och till fullo accepterar för att få igång flödet av utdelningarna varje månad, för att så att säga få bollen i rullning. Att jag i dagsläget bor själv och inte har några barn gör det såklart enklare för mig att ta en högre risk, eftersom det inte går ut över någon annan om det ändå skulle gå åt skogen.
Så på det stora hela känner jag mig rätt nöjd med strategin och när det gäller risken så är det inget jag förlorar sömn över, det tämligen oroliga världsläget till trots.
Nu har jag dock bestämt mig för en mer tydlig strategi, en strategi jag - med reservation för att kunna göra undantag vid särskilda tillfällen - ämnar hålla mig till framöver. Den lyder som följer:
- -
Jag skall varje månad investera det jag för över från lönen tillsammans med eventuella utdelningar som kommit in i den del av portföljen jag kallar 'Utdelningsportfölj Offensiv' (förtydligande kring detta kommer längre ned) tills den delen når ett värde kring 200 000 kr. För att sprida riskerna skall jag ha plockat in 8-10 olika bolag lagom till jag når den summan.
Detta första steg är avsett att få igång utdelningsflödet och när jag nått dit kommer jag börja titta på att plocka in bolag i den del av portföljen jag kommer kalla 'Utdelningsportfölj Defensiv'.
Den del jag kallar 'Förhoppningsportföljen' är precis vad det låter som och det jag har som krydda. Strategin här är ganska simpel: max två bolag och inga större summor investerat per bolag.
- -
Så hur definierar jag då 'Utdelningsportfölj Offensiv' (i fortsättningen kallad UPO) och 'Utdelningsportfölj Defensiv' (i fortsättningen kallad UPD)? Jo, såhär:
I UPO räknar jag in bolag med hög direktavkastning men som kanske inte har den stabilaste utdelningshistoriken eller rör sig i mer volatila branscher. BDCer och en del REITs är exempel på detta.
I UPD kommer jag fokusera mer på stora, trygga bolag med stabil utdelningshistorik. Generellt sett kommer det innebära lägre direktavkastning, men samtidigt lägre risk. Pepsico, Clorox och McDonald's är exempel på bolag som skulle hamna i UPD.
Just McDonald's har jag blivit ganska sugen på att plocka in i och med senaste tidens rubriker som fått kursen att dippa ned under $94, så vi får väl se om det blir till att redan utnyttja klausulen om undantag vid särskilda tillfällen...
När det gäller risk så är jag tämligen säker på att både min nuvarande portfölj och min strategi sannolikt har en högre riskgradering än genomsnittet. Det är dock en risk jag är medveten om och till fullo accepterar för att få igång flödet av utdelningarna varje månad, för att så att säga få bollen i rullning. Att jag i dagsläget bor själv och inte har några barn gör det såklart enklare för mig att ta en högre risk, eftersom det inte går ut över någon annan om det ändå skulle gå åt skogen.
Så på det stora hela känner jag mig rätt nöjd med strategin och när det gäller risken så är det inget jag förlorar sömn över, det tämligen oroliga världsläget till trots.
Utdelning: Eagle Energy Trust (EGL.UN)
Så var det slut på semestern och lagom till det kom äntligen en rejält försenad utdelning från mitt enda kanadensiska innehav, Eagle Energy Trust (EGL.UN). Utdelningsdatumet var 23 juli, så det tog sin lilla tid...
Det här var första utdelningen sedan jag ökade innehavet.
Utdelningen hamnade på 0,55 kr per aktie. Efter valutakonvertering och 15% källskatt har dragits gav 270 aktier totalt 126 kr.
Det återstår nu 3 981 kr för att nå målet om 9 000 kr i utdelningar för 2014. Enligt mina senaste beräkningar bör jag precis klara målet.
- -
Sammanställning av 2014 års utdelningar:
| Datum | Bolag | Antal | Per Aktie | Totalt* |
|---|---|---|---|---|
| 14-08-14 14-07-31 14-07-25 14-07-04 14-07-02 14-06-23 14-06-05 14-05-26 14-05-19 14-05-07 14-05-02 14-04-28 14-04-25 14-04-03 14-04-03 14-03-24 14-02-24 14-02-24 14-02-04 14-01-28 | Eagle Energy Western Asset Prospect Capital Eagle Energy Ares Capital Prospect Capital Eagle Energy Prospect Capital Kinder Morgan Eagle Energy Western Asset Kvaerner ASA Prospect Capital Ares Capital Ares Capital Prospect Capital Prospect Capital Realty Income Western Asset Prospect Capital | 270 44 500 125 220 500 125 500 24 125 44 1 150 500 220 220 500 416 86 41 416 | 0,55 kr 4,61 kr 0,75 kr 0,56 kr 2,54 kr 0,74 kr 0,53 kr 0,74 kr 2,77 kr 0,52 kr 4,36 kr 0,66 kr 0,72 kr 0,32 kr 2,46 kr 0,71 kr 0,72 kr 1,19 kr 15,37 kr 0,71 kr | 126 kr 172 kr 320 kr 60 kr 476 kr 315 kr 57 kr 311 kr 56 kr 55 kr 163 kr 648 kr 308 kr 60 kr 460 kr 302 kr 256 kr 87 kr 536 kr 251 kr |
Summa utdelningar 2014: 5 019 kr
Summa utdelningar 2013: 1 217 kr
* Efter 15% källskatt har dragits i de fall det rör utländska aktier.
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)